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太离谱!缺失多达26项 邮政吃下史上最高罚单

2019-08-02 商务 479 ℃
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太离谱!缺失多达26项 邮政吃下史上最高罚单
中华邮政今天被罚80万元,应是历年最高罚锾。图/本报资料照片

金管会今(25)日公告,中华邮政板桥埔墘邮局、台北双连邮局、彰化光复路邮局、高雄青年邮局,办理简易寿险及寿险处办理一般业务,违反金融消费者保护法、洗钱防制法保险法相关规定,依法处80万元罚锾及25项纠正。

保险局官员表示,由于简易寿险法的罚锾都很低,中华邮政今天被罚80万元,应是历年最高罚锾。

金管会今天公告的裁罚案,列出的缺失多达26项,包括公司查核单位未能有效查核契约异动、新招揽案件情形,且对同一业务员同日受理同一要保人办理减额缴清再投保新契约案件,未查核并了解原因;招揽及核保作业未确实评估保户的保险需求及商品适合度。这部分罚30万元。以及公司办理防制洗钱作业,未依据客户的重要性及风险程度,订定定期审查的标準及作业流程规範。这部分罚50万元

其余缺失还包括,公司受理客户新契约投保作业,未在寿险专办柜檯办理;公司办理保险单寄送作业,未妥善保管签收回条及保单递交作业控管欠妥等情事。

公司要保书先由要/被保险人签名,再由业务员套印要保书基本资料,作业程序颠倒,有欠妥适,显示业务员未了解要保人及被保险人基本资料、投保条件、投保目的及需求等事项。

公司办理简易人寿保险业务一般自行查核作业,有查核人员查核本身经办业务情况。

以及对于保单终止并以开立划拨业务支票给付作业的重要内控措施有未积极通盘检讨,且未纳入自行查核项目,以及早发现弊端。

还有,公司尚未建置姓名及名称检核的模糊比对机制,不利洗钱及资恐风险的控管、对制裁名单资料库的建档作业,有漏建档情事。

公司对一年内申报可疑交易达三次以上的客户纳入自建名单资料库,并列为高风险客户控管,但对于已申报疑似洗钱的客户,尚未有相关重新审核确认的机制,即停止进行持续审查措施等情事。